Kunt u de komende periode alle rekeningen betalen?
Met een liquiditeitsbegroting brengt u de inkomsten en uitgaven per maand in beeld. Maak daarvoor een overzicht van de inkomsten per maand (melkgeld, veeverkopen, overige opbrengsten zoals bedrijfstoeslag, werk voor derden, ontvangen huur e.d). Maak ook een overzicht van de uitgaven per maand (voerkosten, veekosten, kunstmest, loonwerk, machinekosten, gebouwenkosten, energiekosten, rente, aflossing en privé-opnamen enz.). Eventueel aangevuld met nog te betalen rekeningen en uitgaven voor investeringen die uit de rekening courant betaald worden. Ga als startpunt uit van de stand van de rekening courant op dit moment en neem de kredietlimiet mee. Worden er overstanden van de kredietlimiet verwacht? En zo ja, wanneer en hoeveel? Mogelijk is een overstand te voorkomen door uitstel van investeringen of stortingen van een spaarrekening (in bedrijf of in privé). Eventueel kunt u met de bank overleggen voor verruiming van de kredietlimiet of verlagen van aflossingen. De bank kan u dan vragen om een liquiditeitsbegroting voor de komende periode.
Hierbij staat een voorbeeld van het verloop van de liquiditeit van een melkveebedrijf. De bedrijfstoeslag wordt in december uitbetaald, dat verklaart de stijging van de rekening courant in december.
Alfa heeft een praktisch rekenmodel voor een liquiditeitsbegroting en kan u helpen met opstellen! Neem voor meer informatie contact op met uw adviseur.
Voor meer informatie kunt u gerust contact met ons opnemen.
Dick Jan Koster, Bedrijfskundig Adviseur/Relatiebeheerder, dkoster@alfa.nl
Alfa heeft 31 vestigingen in Nederland
www.alfa.nl
